廣告
台新證合併元富系統出槌懶人包 5大QA看出包原因及如何善後？
【記者羅元駿／台北報導】台新證券在4月6日與元富證券正式合併，4/7第1個交易日就發生下單APP出現登入異常，導致畫面卡頓、無法登入或證券庫存顯示異常等問題，4/14災情進一步擴大，包括成交回報延遲，導致投資人重複下單、想刪單卻刪不掉等交易異常情況，引來金管會關注，證交所已進行實地查核，等調查報告出爐，可能祭出懲處，至於投資人全權益受損部分如何彌補，也有待後續進一步討論，《知新聞》整理此案原因及後續如何處理，讓讀者詳細掌握事件進度。
Q1：兩家券商合併效益？
A：根據金管會資料顯示，截至去年底，台新證券原市佔率為2.19%，元富證券為2.94%，兩家合併後，經紀業務市佔率可達5.13%，在國內券商市佔率排名由第16名升至第4名，合併後保留台新證與元富證的下單APP，台新證券董事長陳俊宏在4/7合併茶會上表示，合併真的很不容易，公司主管在連假期間連續加班好幾天，7日為合併後首個營業日，雙方系統整合「有小Trouble、但沒有大麻煩」，會持續優化讓系統步上軌道。
Ｑ2：下單系統何時出包？
Ａ：在4/7雙方合併後第一個營業日，台新證券當天就向金管會通報重大偶發，因後台帳務系統更換，導致客戶登入APP時出現異常，金管會指出，公司應在4月16日前提書面報告，也已請證交所派人查核，釐清是否有內控疏失。之後下單系統問題遲遲未未能解決，4/14更出現錯帳情況，台新證券也說明，當天交易系統異常主要是因程式調修過程處理不周全造成的影響，經緊急因應處理，系統在中午12時15分已恢復正常。
不過，今天上午台新證券在官網公告，超級智多星偶發主動回報逾時晚回狀況，如有遇到請手動查詢，似乎顯示仍有零星問題，但下午問題已排除。
Q3：系統為何會出包？
A：據了解，當初台新證與元富證合併時，雙方都各執己見，希望使用各自的後台系統，雖然台新證券的系統比較新，元富證較舊，但因元富證客戶業務基礎規模較大，因此最後協商佔上風，選擇將台新證的系統併入元富證，當時會做如此選擇，還有一個主因是元富證的IT資訊主管「拍胸脯保證」可如期串接！
但在4/7，雙方合併後使用元富證券的中後台系統，首個交易日大量台新證券客戶登入，導致系統出現異常。
至於4/14當天台股創歷史新高，成交量也超過9700億元，在投資人交投熱絡下，台新證券電子交易平台可能又湧入大量交易買賣單，同樣發生中後台系統異常，導致投資人委託成交遞延，甚至出現重複下單等情況。
Ｑ4：客戶權益怎麼辦？
Ａ：台新證券14日回應，當天交易系統異常主要是因程式調修過程處理不周全造成的影響，經緊急因應處理，系統已約於中午12點15分恢復正常。對於受系統異常影響的客戶，台新證券將協助客戶進行必要的錯帳通報，並確保客戶資產得到應有保障。
如客戶對交易或帳務內容有任何疑義，可透過客服專線或洽所屬營業員協助確認，台新證券將傾力協助客戶釐清疑問，確保客戶權益不受影響。
金管會14日也表示，如果投資人權益受損，公司都要負責處理，錯帳相關規定很明確，業者要留存紀錄並保留到爭議結束為止。若投資人有相關爭議，可以走金保法程序，先向公司申訴，若公司處理仍不滿意，投資人可再向評議中心申訴。
Q5：何時會有查核結果？
A：根據《金融機構通報重大偶發事件之範圍申報程序及其他應遵循事項》規定，金融機構發生重大偶發事件後應立即通報金管會，並在7個工作日函報詳細資料（包括調查內容、處理方式及改善措施）或後續處理情形。即4/7的異常，台新證券要在4/16交報告；4/14則要在4/23前交出詳細報告。
至於金管會責成證交所的實地查核，官員說明，證交所應在下周回給證期局相關查核結果。
