TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）盼能向財政部爭取稅賦優惠，金管會主委彭金隆表示，期待很快能聽到好消息。
投信投顧公會理事長尤昭文說，朝遞延課稅的方向爭取，退休後才課稅，其實那時候幾乎等於沒稅了！另外也希望持續向財政部爭取扣除額2.4萬元的稅負優惠。北歐、美國退休金替代率30%，前理事長劉宗聖建議與其等財政部免稅，不如從企業讓利開始。企業開設兒少帳戶也是可研究鼓勵投資的方向。
日本推出個人儲蓄帳戶1年參與人數達3%，但台灣不到1%。TISA稅負優惠方向朝比照勞退自提模式，採取遞延課稅方式，強化退休第三支柱，TISA去年6月底上線，效法「日本個人儲蓄帳戶」（NISA）制度，不過NISA有實質稅負優惠，TISA目前僅由投信公司「讓利」降低基金管理費率，因缺乏免稅誘因，投資人吸引力較低。
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彭金隆指出，TISA每月新增約1.2萬至1.3萬名投資人，理念已逐漸獲得社會認同。金管會積極醞釀第二階段的TISA租稅優惠，希望很快能對外界宣布好消息，為國人未來的財務安全提供多一層保障。
遞延課稅指的是類似勞退每月自提6%退休金，不計入提繳當年度薪資所得課稅，可降低當年度綜合所得稅，課稅時點延至未來領取退休金時，因通常退職所得稅率較低，甚至可能免稅。
為培育社會大眾正確理財觀、擴大金融教育，集保預計9月起至明年中，辦理145場大專院校活動及5場社福專場，號召45位專業培訓講師深入校園，林丙輝希望能幫助年輕人「千元起步、改變一生」。金融研訓院表示，此次課程將從模擬實際投資情境出發，協助參與者檢視自身條件與風險能力，理解定期投入、長期累積及分散風險等觀念。
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投信投顧公會強調，對於可投入資金有限、尚在累積本金，或剛開始接觸投資的族群而言，TISA低資金門檻有助於降低啟動投資的難度，只要透過持續且有紀律的累積，亦能為自己的未來累積財務基礎。
