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TISA上線半年近7萬人參與！投資金額90億 讓利提升總報酬25%
出版時間：2026/01/02 12:39
(更新時間：2026/01/02 13:55)
【記者林巧雁／台北報導】集保結算所推動設立「臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA 帳戶)」，自2025年6月底正式上線滿半年，累計參與人數近7萬人、帳戶餘額達新台幣90億元，引導國人建立中長期穩健投資觀念，並養成紀律理財的好習慣。目前有22家投信發行37檔TISA級別基金，讓利1.1%經理費，投資30年以年化報酬6%試算，總投資報酬可提升25%。
千元起投低門檻
集保結算所董事長林丙輝表示，TISA以投資人需求為核心，透過專戶控管機制，搭配「千元起投」的低門檻設計，鼓勵定期定額投資低經理費基金，並落實資產分散配置，可有效降低投資時間點與區域過度集中的風險。
TISA級別基金原本即為各家投信公司優質產品，基金經理費更較一般級別讓利約0.45%至1.1%，長期投資更可顯著放大複利效果。以投資30年、淨年化報酬率6%試算，讓利1.1%對投資人最終總投資報酬可望提升約25%，長期持有累積效益相當可觀。
9家金融業者開辦TISA
TISA為公私協力推動金融政策的重要典範，目前已有22家投信公司發行37檔TISA級別基金；開辦TISA的銷售機構包括第一銀行、元大銀行、中國信託銀行、基富通證券、好好證券、群益金鼎證券、兆豐證券、鉅亨投顧及中租投顧，預期2926年將有更多銀行與證券商加入，投資通路將更加多元，成為全民自主理財的重要工具。
據了解，因開辦TISA銷售系統需要開發，還要讓利手續費，因此有些金融業者仍在觀望，目前僅3家銀行、4家券商、2家投顧共9家金融機構開辦TISA業務。
爭取納入ETF、股票租稅優惠
展望未來，集保結算所將持續推動TISA納入股票、ETF等多元商品，並協助爭取租稅優惠措施，同時攜手證券周邊單位與相關公會，精進服務與深化投資人教育，協助國人強化財務自主能力，完善退休第三支柱，提升整體退休準備韌性，因應超高齡社會所帶來的財務挑戰。
