基富通表示,「好好安養信託」有4大便利優勢:一是普惠全齡,滿18歲即可申辦,青壯年也能為財富設定保障,防護跨越世代。二是門檻親民,只要3000元契約即生效。三是費用低廉,雙方讓利,免開辦費或簽約費,信託管理費達業界低標。四是免跑臨櫃,首創線上信託簽約與下達信託指示。
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華南金控暨銀行董事長陳芬蘭指出,客戶無須先行贖回基金,即可將基金直接轉入安養信託,持續長期投資、累積資產的同時,也能提前安排未來生活及照護支出。華南銀依約管理資產,定期給付生活及照護費用,必要時可依約贖回部分基金支應所需,減輕自己與家人的負擔。
華南銀行指出,過去民眾如果想將基金資產交付信託,往往須先贖回變現再辦理交付,不僅增加作業程序,也可能打亂既有投資步調。華南銀行整合基金資產移轉與信託管理流程,讓符合條件的基金移轉至安養信託後,仍可透過基富通平台持續投資,兼顧客戶長期資產累積與未來生活所需。
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「好好安養信託」也可依客戶需求及信託契約約定,定期撥付生活費、醫療或照護支出;當信託專戶現金不足時,再依約贖回部分基金補足所需,減少頻繁自行辦理贖回及資金調度的不便。藉由信託機制依約管理與給付資產,即使未來不便親自處理財務,也能讓生活與照護安排持續運作,減輕家人負擔。
華南銀同時推動信託數位化,客戶可透過網路銀行「好好安養信託」專區,辦理線上簽約、資產查詢、交易指示及分配約定等作業,不限臨櫃時間,安養資產管理更便利。
基富通董事長林丙輝表示,10年來基富通成功引導民眾紀律理財,帶動平台總客戶數與基金存量持續成長,每月定期定額扣款人數達17萬人、扣款金額逾40億元。
可撥轉至信託專戶的基金僅限透過基富通平台以新台幣申購的基金,若基金為受限制交易狀態(包括但不限於基金公告暫停交易、不限用途款項借貸、閉鎖期間、短線交易、專案基金等),則無法撥轉。

