投資人若在銀行購買基金可直接信託，但若透過其他的交易平台須先贖回基金，以金錢信託。8月24日起集保開放這些銷售機構可與銀行合作，以個人名義直接將基金信託，不用再贖回。
信託公會調查曾指出，在銀行買基金信託的比例僅1%並不高。2022年調查國人透過銀行買基金比例約3成，其他如投信、保險投資型保單與其他機構為7成。
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集保結算所董事長林丙輝指出，過去投資人透過基金交易平台銷售機構申購的基金部位，因依法登記於銷售機構名義之下，無法比照一般有價證券，以帳簿劃撥方式撥轉至投資人之信託機構帳戶。
這次新增安養信託系統功能，可免除現行投資人必須「先贖回基金變現，再以現金交付信託」的限制，不僅免除投資人反覆辦理贖回基金、現金轉帳及再申購基金作業，省下額外交易成本，也減少投信業者處理申贖作業的負擔，進一步提高國人將基金作為長期退休準備的意願。
透過基金交易平台與銀行信託服務的串聯，投資人可更彈性運用既有基金資產，進一步強化退休理財、生活照護及身後資產安排，為長期資產規劃提供更多元、便利的選擇。
林丙輝強調，集保基金交易平台的銷售機構，均能透過此服務，直接與銀行展開深度跨業合作，為客戶串聯並提供一站式安養信託服務的能力，有效提升退休資產運用效率，共創多贏的金融生態圈。
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面對高齡化與退休規劃需求日益增加，本項服務不僅是全齡金融政策的技術升級，未來集保將持續攜手金融產業夥伴，打造更高效且彈性的數位便民服務，協助國人安心規劃退休生活與未來資產安排。
