【記者羅元駿／台北報導】金管會保險局今天對國泰人壽開出新台幣180萬元罰單，根據裁處書說明，為辦理教育訓練時相關文件含有勸誘保戶解約、購買新契約，與單獨強調預定利率、報酬率與節稅為銷售訴求等違規情況。國泰人壽晚間也說明，已就相關流程檢視並強化各項監控及控管機制。
根據保險局裁罰公告，國泰人壽高雄區部營業單位主管於2024年間以「幸福存摺」名義，教育所屬業務人員透過保單健診的方式主動向保戶說明並協助保戶提前作稅務規劃，但使用的教育訓練相關文件含有教育業務人員勸誘保戶解約舊保單並購買新契約等內容，且教育訓練文件的製作也沒有依內部規範送所屬單位主管審核，致業務人員有向消費者傳遞不當資訊之虞。
再來，保險局也揪出2024年9月10日，國壽人員到銀行通路辦理說明會，教育銀行通路人員以解約舊保單並購買新契約方式為招攬的情況，且使用的教育訓練簡報含有單獨強調預定利率、報酬率與節稅為銷售訴求，以及將保單報酬率與其他金融商品比較等內容，同樣相關文件製作也沒有依內部規範送所屬單位主管審核，而有誤導消費者之虞。
保險局說明，上述國壽2件教育訓練文件涉及不同部門與不同行為人，內容有誤導消費者或傳遞不當資訊之虞、並非個案；且未依所訂內部規範辦理審核作業，顯示有未落實執行相關內部控制制度的狀況，不利消費者權益保障，對此開出180萬元罰鍰。
國泰金今晚代國壽發布重訊指出，子公司國壽將依照處分文內容進行改善，強化內控作業。
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