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高雄金融專區兩項試辦業務 兩大業務Q3將全台落地
【記者林巧雁／台北報導】金管會今天宣布，高雄資產管理專區試辦的家族辦公室與保單不適用死亡給付最低比率兩項業務，預計第3季擴大專區外也可辦理，只要是資產1億元符合高資產定義的客戶，全台都可享有家族辦公室服務與此類高投資、低死亡保障的保單。
銀行局長童政彰指出，統計至4月底家族辦公室累計161家客戶數，管理資產712億元。目前共10家壽險業獲准財富管理業務，保險局局長王麗惠表示，有6家保險公司發行死亡給付不須符合保單價值準備金最低比率規範的保單，未來可擴大發行，只要是高資產客戶都可買。
金管會主委彭金隆指出，高雄專區從去年7月至今快滿1年，規劃試辦會延長1年，也會考慮開放新業務進專區，擴大跨境服務範圍、打開未具證投信基金或引介投資私募股權基金99人限制、預繳保費等，配套措施下周詳細說明。
此外，他表示，立法院正在審查虛擬資產服務法草案，本會期有機會通過。
開放預繳保費商品部分，保險局解釋，是為了防止客戶旅遊或忘了繳、帳戶金額不夠，或可能生病住院沒空繳，國外預繳保費有少許利息，但初期暫未開放，可以有保費折扣誘因。
為持續推動亞洲資產管理中心政策，金管會決定延長金融機構辦理「高雄資產管理專區」各項試辦業務，期限至2027年6月30日止。金管會自2025年4月1日發布「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」以來，已核准57家金融機構進駐專區試辦業務。
金管會今天發布「亞洲資產管理中心成果報告」，自2024年9月推動相關政策以來，在法規鬆綁與制度創新帶動下，截至今年4月底，已累計完成52項法規調適，整體金融業資產管理規模較2024年6月增加達10.62兆元，高資產財富管理業務倍數成長。全體已達成資產管理規模2年預期增加4兆元的目標。
國內管理資產規模突破兆元的投信公司由3家增加至8家，主動式ETF去年5月首檔掛牌，截至5月底有30檔上市，規模逾8700億元，同時已有8家外資投信來台設立區域中心。
高雄資產管理專區自2025年7月啟動以來，推動授信融資、境外基金銷售及保險創新商品等38項試辦業務。銀行授信融資累計動撥達2720件、貸款餘額近494億元；財富管理業務客戶數371人，投資餘額約43億元。
投信投顧業推動未具證券投資信託基金性質的境外基金多通路試辦，上架12檔產品，投資人持有金額33億元。保險業創新型商品累計有效契約219件，總保費收入36億元。
