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009816上市8月衝台股第9大!累積報酬率超車0050 財經作家曝1關鍵2利基

009816上市8月衝台股第9大,累積報酬率超車0050。李柏毅攝 zoomin
009816上市8月衝台股第9大,累積報酬率超車0050。李柏毅攝
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【記者陳亮諭/綜合報導】台股5萬點指日可待,才上市8個月的凱基台灣TOP50(009816)基金規模突破新台幣2千億元,衝上台股第9大。財經作家陳重銘說,該檔ETF8個月累積報酬率超車規模最大的0050跟0056,其選股關鍵是「不只買大、還有賺錢的公司」加上不配息及內扣費用超低等利基,「算得上是進化後的3.0版市值型ETF」。

本文大綱

009816報酬超車0050與0056

009816今年2月3日上市,規模就突破2000億大關成台股第9大,陳重銘今在臉書粉專「不敗教主-陳重銘」分析,該檔ETF上市以來8個月的累積報酬率,超車規模最大的0050跟0056,可以交出漂亮成績單。

打敗0056主因是不配息,「配息就是不斷拿回你投資的錢,當然會降低投資複利效果,所以009816打敗高股息的0056。」

009816報酬超車0050與0056。取自FB@不敗教主-陳重銘 zoomin
009816報酬超車0050與0056。取自FB@不敗教主-陳重銘

009816選股優化勝過0050

又可勝過0050是009816的選股邏輯也進行優化,陳重銘用2點說明:

 一、成分股的分散性:0050僅用市值決定權重,台積電權重高達56.43%(10/6),過度集中在單一持股。009816的台積電權重則是跟大盤相同的40.69%,不僅分散性較佳,其他成分股可以有更多的表現空間。

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二、市值大還是賺錢:0050只挑選市值大的公司,卻不管有沒有賺錢。009816指數要求「近四季稅後純益總和 > 0」,不是只買「大」,而是先挑「有賺錢的大公司」。成分股有賺錢,ETF才會有好表現,所以009816打敗0050。

進化後的3.0版市值型ETF

他表示,台股上看5萬點應是指日可待,AI仍是投資的主線,但市場開始挑產業、挑獲利,也開始尋找科技以外的第二獲利來源,選股的難度也加大了不少。

陳重銘援用股神巴菲特曾說:「一般人最佳的投資法,是將資金配置於低成本的指數型基金。」指數就是被動型ETF的精隨,009816除了上述的特點之外,還加入「流動性篩選 → 近四季稅後純益為正 → 市值前50大 → 自由流通市值加權 → 動能權重調整」。比起第一代只挑大市值公司(不管獲利),009816算得上是進化後的3.0版市值型ETF。

股神巴菲特。法新社 zoomin
股神巴菲特。法新社

009816超低內扣 適合長期投資

陳重銘再點出009816另一個優點,經理費0.07%、保管費僅0.027%,遠低於一般的ETF,超低的內扣費用不僅可以拉高報酬率,更適合長期投資,投資人只要堅持「定期定額」,專注在累積張數(總資產)即可。

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009816與0050關鍵選股差異

臉書粉專「美股夢想家」昨也發文談論009816與0050,他認為兩者最大是009816「不只看到市值大就買,還要公司一定有賺錢,才有資格進入篩選,接著再挑市值前50大,最後依股價動能調整權重」

他表示,0050單純挑夠大的,但009816要夠大、夠會賺,股價還要夠強 我覺得這個差別很重要。

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動態持有強勢股 複利省稅滾資產

「美股夢想家」說,今年8月半導體回檔,資金往金融股跑,009816就在8月19日提高金融、降低科技比重,結果8月19日到10月2日009816上漲9.73%,0050是9.41%,表現更好,這代表009816會跟著市場強弱調整,永遠持有強勢股。

再者,009816不配息可以省下很多二代健保費跟所得稅,配息直接留在裡面繼續滾,資產可以滾更快,因此大推這檔很適合當核心配置。

 

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