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如何做好資產分配？台中銀保經教戰「3331」黃金比例
【記者羅元駿／台北報導】台股近期屢創新高，顯示台灣民眾資產高度集中於股市與投資型工具。不過，台中銀保經指出，過度曝險於波動資產恐導致家庭財務不穩，對此提出「3331原則」，呼籲投資人在股市高點可考慮「分批獲利了結、資產落袋」策略。
提「3331比例」分配資產
台中銀保經發布新聞稿說明，台灣民眾目前資產配置明顯重投機、輕保障，為了讓資產在穩健中快速增長，同時兼顧生活品質，提出「3331」黃金比例。
台中銀保經說明，第1個三為30%核心資產，配置於大型權值股或穩健增長的標的，強調「買了不會睡不著」的核心配置，是支撐家庭財富的基石。第2個30%為動能資產，可掌握趨勢、市場上漲動能或高獲利潛力的股票與基金，追求資產快速增值的機會。
第3個30%為穩健保全，台中銀保經表示，投資主可將過去獲利的一部份轉入「分紅保單」，透過保險公司的專業投資與紅利共享鎖定長期價值，對抗通膨。最後10%為犒賞金，民眾可撥出獲利用於旅遊、購物、換屋、換車等消費需求。
台中銀保經強調，將部分獲利撥入具備平穩機制的「分紅保單」，不僅提供壽險保障，對於高資產客群而言，更是預留稅源與資產傳承的優質工具，透過專業的規劃，能將不確定的市場紅利轉化為確定的守護力量，確保財富能穩健傳承給下一代 。
台中銀保經指出，面對未來全球降息循環與地緣政治的不確定性，民眾應強化保險與消費的平衡。
