金管會：2026年度金檢重點出爐　洗錢防制列重點領域

出版時間：2025/12/18 19:02

財經金融保險

zoomin — 金管會檢查局副局長尚光琪18日公布115年度金融檢查重點。羅元駿攝

【記者羅元駿／台北報導】金管會今天公布2026年度金融檢查重點，檢查局副局長尚光琪今天説明，金融業共11個業別將以防制詐騙、防制洗錢、金融消費者權益保護及資通安全韌性等4大議題列為年度特別關注領域。其中值得注意的是，洗錢防制將取代不動產放款列為重點。

尚光琪今天出席例行記者會時指出，防制詐騙部分，為防制詐欺犯罪危害，預防及遏止不當利用金融服務從事詐欺犯罪，檢查局將針對本國銀行及信用合作社強化對異常帳戶或交易的認定、持續審查、機構間照會通報及控管作業、VASP則針對疑似涉及詐欺犯罪的異常虛擬資產帳號或交易，強化客戶身分確認審查等。

在防制洗錢部分，目的是強化金融機構開戶及持續性審查的洗錢風險管控，本國銀行及外國銀行在台分行應評估客戶開戶的地緣性及目的合理性、營運地點真實性及資金來源合理性等。尚光琪説明，關注洗錢是因為詐騙所得常以洗錢方式轉變。

金融消費者保護部分，尚光琪指出，為健全金融機構的銷售秩序與文化，將針對本國銀行、證券商及壽險公司查核銷售過程有無不當搭售勸誘客戶購買房貸壽險，或是以擴張信用方式投資金融商品情形、本國銀行加強查核防杜代辦貸款案件措施等；另外，VASP部分則將虛擬資產保管商為客戶保管的資產與其自有財產，應分別獨立等列為檢查重點。

最後為資通安全韌性領域，為了強化資通安全管理，將資訊安全管理制度及資訊安全人力等列為檢查重點；另外因應金融機構加速雲端技術的應用，將查核資安控管及雲端備份等機制。

金管會公布「115年度金融檢查重點」合計113項，包含金融控股公司、本國銀行、外國銀行在台分行、提供虛擬資產服務的事業或人員（VASP）、信用合作社、票券金融公司、證券商、投信、壽險、產險以及專營電子支付機構等11個業別。