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亞資中心高雄專區試辦近1周年 金管會主委彭金隆南下視察4機構
【記者羅元駿／台北報導】金管會與高雄市政府共同設立的「亞洲資產管理中心高雄資產管理專區」即將屆滿1周年，金管會今天表示，專區設立的初衷是鼓勵業者透過實務經驗累積穩健前行，尤其應秉持落實專區揭牌典禮所提「三要一不」原則，即要做好風險管控，要落實內控及洗錢防制，要培育人才，及不做惡性競爭。
金管會盤點高雄專區成績單
金管會今天發布新聞稿說明，為瞭解各業別試辦業務推動情形，彭金隆今天南下實地訪視2家銀行、1家投信及1家保險業者。
金管會指出，目前高雄專區已有57家金融機構獲准進駐，包括銀行、證券、投信投顧及保險業者，其中多項試辦業務已展現初步成效。其中，截至今年3月底數據，在銀行業授信融資業務（包括Lombard Lending、自行質借、保費融資等)，累計動撥2314件，貸款餘額達417億元。在銀行辦理家族辦公室業務則累計辦理139家，受託管理資產規模802億元。
投信投顧業辦理未具證券投資信託基金性質境外基金之多通路試辦業務，共上架9檔境外基金，投資人持有金額達28.67億元。保險業辦理不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金最低比率規範商品，已累計有效契約175件，總保費收入達25億元。
強調業者應「三要一不」
金管會表示，專區設立的初衷是鼓勵業者透過實務經驗累積穩健前行，尤其應秉持落實專區揭牌典禮所提「三要一不」原則，包含要做好風險管控，要落實內控及洗錢防制，要培育人才，及不做惡性競爭。
金管會指出，受訪視的金融機構均表示，在風險控管方面，已強化洗錢防制教育訓練，並將持續精進客戶盡職審查、交易監控及高風險客戶管理等機制；在人才培育方面，為因應高資產客戶服務及家族財富管理需求增加，已持續擴大相關人力配置，並強化專業人才培育，包括派員參與國際金融學院相關課程，以及鼓勵員工考取國際專業證照，以持續提升資產管理及高資產客戶服務能量。
金管會強調，高雄專區開辦近1年，各項試辦業務推動成果穩健，顯示台灣資產管理市場發展潛力龐大，未來將持續推動業務開放與法規鬆綁，吸引更多國內外金融機構及人才進駐，使金融產業成為台灣經濟發展的重要支柱產業。
訪視業者這麼說
南山人壽也發布新聞稿表示，自進駐高雄金融專區以來，即將專區業務視為經營高資產客群的重要策略布局，從去年7月進駐至今年4月底，南山人壽高雄金融專區相關總保費收入已達試辦目標達成率約83%，件均保費約1731萬元，是銀行保險通路一般客戶件均保費的8.4倍，顯示高資產客戶對專區保險服務具有高度需求，市場潛力相當可期。
南山人壽指出，也積極盤點既有高資產客群基礎，透過業務員通路及銀行保險通路雙軌並進，擴大南部地區高資產客戶服務量能。
另外，北富銀總經理郭倍廷也表示，政府開放在專區試辦多項創新商品及服務，提升本土銀行財富管理業務的國際競爭力，吸引台商逐步將財富重心轉回台灣；另一方面，熟稔於國外金融商品操作與高資產服務、市場敏感度高的專業人才，也將看到台灣財富管理新藍海，預期將隨著這波海外台商資產移轉，積極回游。
郭倍廷指出，近年來高資產客群對跨境資產配置與世代傳承的需求顯著增加，專區的開放，提供金融業者更多可靈活運用的工具，能為客戶在傳統投資理財之上，增加跨境金融、家族辦公室、投融資與傳承規劃等顧問級的服務。
北富銀也提到，「連續受益人信託」在國際間行之有年，若法規能鬆綁，對資金留台將大有助益，且受惠者將不僅限高資產客群，更包含具有三代傳承規劃需求的家庭，大量的潛在需求勢必將為國內信託業務帶來新的發展契機。
