「金融忽必烈」逆轉無罪！兆豐金前董座蔡友才纏訟9年　全因遭美罰57億扯出鑒機案

社會法庭

2025/08/21 16:43

【記者丁牧群／台北報導】兆豐銀行美國紐約分行2016年因違反洗錢防制規定，遭美方裁罰，折合台幣約57億元，北檢當時偵辦有無弊端，進而查出有「金融圈忽必烈」之稱的兆豐金控時任董事長蔡友才，涉嫌使用兆豐金資源，向兆豐銀授信客戶私募200億資金，並間接利用兆豐銀資金成立「隱形金融控股公司」鑒機管理顧問、鑒機資產公司，涉犯背信罪，蔡友才另涉內線交易、洗錢、使公務員登載不實等罪，但法院一審2020年僅依使公務員登載不實罪，判蔡友才9月徒刑，得易科罰金27萬元，上訴後，高等法院今逆轉改判蔡友才全部無罪。高院尚未提供判決理由。

被控未經董事會同意　行使不實文書

檢方起訴指出，蔡友才於2010年7月至2016年3月擔任兆豐金控、兆豐銀行董事長，而兆豐銀行紐約分行於2016年1月至3月間，遭美國紐約州金融監理署（Department of Financial Service，「DFS」)進行金融檢查，DFS於同年2月9日分別向兆豐銀行董事長蔡友才及紐約分行協理黃士明送達金檢報告，報告指出因兆豐銀行紐約分行違反美國《銀行保密法》、《反洗錢法》等法令，有嚴重內部控制缺失，要求限期改善，並告知兆豐銀行紐約分行綜合評比遭降等。

當時兆豐銀委託的美方顧問公司認為此事若不妥善處理，嚴重的話可能會被吊銷營業執照，建議「兆豐銀高層人員近期來紐約與美方官員見面，表達對金檢結果的高度關切，以及提升Compliance Culture（法遵文化）的決心及具體改善措施，以降低裁罰力度」。

蔡友才得知後，在內部研擬的一份初稿上簽名，並製作成正本送交美方DFS，正本上寫著「董事會瞭解紐約州金融服務署所列缺失之嚴重性，並承諾提升對紐約分行的監督，以便強化其規範、作業及財務穩定性」，但實際上董事會並不知情，也就是說，這是不實文件，檢方因此起訴蔡友才涉犯使公務員登載不實罪。

大賣321張兆豐金股票　被控內線交易無罪

此外，檢方指控蔡友才得知兆豐銀行紐約分行遭美方裁罰57億元，在消息公布前賣掉321張兆豐金股票避免損失，涉犯內線交易等罪；另使用兆豐金控資源，向兆豐銀行授信客戶私募巨額資金，並間接利用兆豐銀行資金，成立「隱形金融控股公司(鑒機)」與兆豐金控具直接競爭關係，且從事與兆豐投信營業項目相同的私募基金操作，導致兆豐金控未能增加事業規模，兆豐投信無從與客戶訂約，喪失賺取管理費、績效獎金等獲利機會，至少受到2億2500萬元損害，涉犯《金融控股公司法》特別背信等罪。

不過，一審僅認定蔡友才觸犯使公務員登載不實罪，2020年判刑9月，得易科罰金27萬元，其餘內線交易、洗錢部分均無罪。上訴後，高等法院今逆轉改判蔡友才全部無罪。檢方還可上訴。