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金管會銀行局副局長王允中今天在例行記者會指出，為兼顧客戶個人財務隱私與交易自主權，指定聯絡人服務採「自由申請、自主指定」原則，由民眾依金融機構規定，「預先約定」可協助關懷的家人或親友，在符合約定條件的金融交易或業務辦理情形發生時，由金融機構依其服務內容通知指定聯絡人，讓所指定的聯絡人有機會即時了解狀況並協助查證。
王允中說明，這項服務並不是由指定聯絡人直接代替本人決定交易，也不代表所有交易均會受到通知或自動停止，而是透過增加一個關懷步驟，降低民眾在遭受詐騙話術影響時，獨自做出重大財務決定的風險，期能藉由多一層親友關懷，及時攔阻詐騙。
1.2萬名客戶申請、玉山銀件數最多
金管會表示，截至今年9月底已有24家銀行開辦本服務，另有7家本國銀行及中華郵政公司規劃在明年6月底前陸續開辦。另據統計，截至今年7月底有1萬2580位客戶申請此項服務，其中前3大業者為玉山銀7542件、北富銀3426件與聯邦銀986件。
保險局副局長蔡火炎也補充，截至今年8月10止，壽險業保户申辦保單指定聯絡人的保戶人數共計3萬8225人，其中前3大業者為富邦人壽1萬3238件、南山人壽7737件與國泰人壽7267件。
王允中說，金管會建議民眾與家人討論財務安全及防詐觀念，特別是家中長輩或較少接觸金融服務者，可向往來銀行或其他金融機構洽詢是否提供本項服務，並完成本項服務約定，而這項約定服務免收費，可讓信任的親友適時參與關懷，有助於及早發現可疑情況，避免蒙受財產損失的風險。
