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富邦投信推景氣循環多元資產組合基金 7/3開募、納入黃金與比特幣配置
【記者吳珍儀／台北報導】在AI浪潮、主要央行貨幣政策調整、地緣政治與關稅政策等多重因素交錯下，全球金融市場波動加劇，投資人面臨資產配置難度提升。富邦投信今（16）日宣布推出「富邦景氣循環多元資產組合基金」，透過景氣循環、多元資產、組合基金3A投資架構，協助投資人掌握不同景氣階段的投資機會，兼顧成長與風險管理。
富邦投信表示，新基金預計自7月3日起正式募集，由土地銀行擔任保管銀行，提供新台幣及美元計價，並規劃累積型及季配型兩種級別。
擬任基金經理人林忠義指出，近年市場環境變化速度遠超過以往，從疫情、升降息循環、俄烏戰爭、AI產業革命，到近期全球關稅政策與地緣政治風險升溫，都使投資決策難度大幅提高。根據國際研究機構DALBAR長期追蹤，多數投資人容易受到市場情緒影響，在高點追價、低點停損，長期投資成果往往不及市場平均表現，因此透過專業團隊進行資產配置與定期調整，已成為全球資產管理的重要趨勢。
採3A投資架構 依景氣循環動態調整配置
富邦投信表示，「富邦景氣循環多元資產組合基金」以「3A」為核心投資架構，包括A全天候、資產配置及整合。
其中，全天候配置將透過OECD綜合領先指標、美債利差及聯準會總資產等三大指標研判景氣循環階段；資產配置則依據不同景氣週期，動態調整股票、債券、房地產、黃金以及比特幣等資產比重；最後再結合量化模型與經理人研究判斷，整合傳統金融資產與新興資產配置機會。
富邦投信指出，基金主要將透過國內外ETF進行布局，以全球化、多元化方式分散風險，降低投資人自行選時、選股及資產配置的困難。
富邦投信：AI成長趨勢未變 多元布局提升投資組合韌性
富邦投信認為，儘管全球經濟仍面臨諸多挑戰，但AI產業持續擴張、企業獲利維持穩健，加上主要央行貨幣政策逐步轉向，市場仍存在結構性投資機會。不過，若投資人過度集中於單一市場或產業，可能面臨較大波動風險，因此透過多元資產配置分散風險，有助於提升投資組合韌性。
林忠義表示，資產配置向來被視為影響投資績效最重要的因素之一。被譽為「全球資產配置之父」的布林森研究指出，投資組合長期績效超過九成來自資產配置決策；而耶魯大學捐贈基金的成功經驗，也顯示多元資產布局有助於提升長期投資成果。
他強調，未來市場最大的確定性，或許就是不確定性本身。面對快速變動的投資環境，唯有掌握景氣循環、善用資產配置與多元布局，才能提高投資效率並掌握長期成長契機。
