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10家銀行捲入太子詐團洗錢案 彭金隆：已全面金檢、大額通報暫符規定
出版時間：2025/11/12 11:19
(更新時間：2025/11/12 16:23)
【記者林巧雁／台北報導】柬埔寨太子集團全球詐騙洗錢，來台在買11棟豪宅、名車，在台洗錢45億，多位立委今天在立法院財委會關切，難道銀行都沒通報？幾十億在60個帳戶轉來轉去，銀行在做什麼？若不是美國通知還被蒙在鼓裡。
金管會主委彭金隆指出，10月14日收到美國司法部通報，14日當日就凍結資金，並於15日針對10家銀行帳戶啟動金檢，銀行確實也覺得很奇怪，陸續都有通報大額交易異常，都有辨識，初步了解銀行在大額通報部分暫時符合規定；銀行局長童政彰說明，銀行自2019年共通報52次，將相關資訊給調查局，調查局再給執法單位，比如警察局或檢調單位。
立委李坤城追問，通知後檢調單位都沒動作？如果美國沒通報台灣都沒查？沒下文？銀行都有通報把情資給洗防中心，彭金隆也補充，有時候觸發警報不代表有問題，事後推斷是假設性問題，銀行監控異常都有做到，不是那麼簡單。
彭金隆說，其中也包含借款約30億，對於立委質疑為何太子集團相關公司資本僅幾百萬可借上億貸款？他則解釋，是用境外資金匯入的存單質借。
彭金隆表示，檢查局已進駐各銀行調查每筆資金進出，不能簡化問題，洗錢案是國際性犯罪，須由多方合作、憑證據釐清。
童政彰會後表示，防洗錢有「金三角」體系，包括洗防情資中心、監理機關與執法機關，監理機關除了金管會還有其他部會，不只是金融機構發現異常要通報，如果房屋仲介發現有些職務個人可以買到5億的房子，也有申報義務，各行業有疑似洗錢情資要通報到洗防情資中心，再交由不同執法機關。
童政彰指出，金管會關注金融業事前是否落實認識客戶（KYC），客戶資金異常時是否有持續強化客戶審查（Enhanced Due Diligence, EDD），如果有金流異常銀行就要進行大額申報、疑似洗錢申報等，初步了解，銀行都有做KYC、EDD跟洗防申報。
童政彰指出，有些個案是本國人，後來透過更換負責人方式變成僑外資，銀行針對有無經濟部僑外資資格進行審查，買房方面，業者登記營業項目其中一個是投資台灣不動產，在銀行開戶就是不動產投資業名義，銀行也有審查所做行為是否為不動產投資、是否符合商業登記行為等。
更新：16:23
