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調查指出，投資信心的部分相較2025年看出台灣富裕投資人在2026年對於達成短、中、長期的財務目標信心全面提升，但在本次調查的10個市場中仍敬陪末座。
滙豐調查也指出，53%投資人將退休準備視為首要的目標，其次51%是累積財富以保障安全，與45%重視創造額外收入來源；因此在資產配置策略上，發展出防禦與成長雙軌並進的獨特策略。
滙豐也進一步分析台灣富裕投資人的資產配置組合，股票占比近三分之一，顯著高於全球平均的16%，整體投資人的股票持有率更是高達70%，遠高於全球平均的52%，也大幅超越其他主要國際市場如香港（65%）、中國大陸（59%）及美國（51%），展現出台灣富裕投資者以股票作為核心成長引擎的強烈傾向。
投資方向轉Risk-ready
另外滙豐也發現，台灣富裕投資人持有現金比例從2024年的33%逐年下滑至2026年的23%，顯示出積極將資金投入市場以進行多元化佈局，不過相較於全球投資人，台灣持有現金的比率仍偏高，則反映出對未來投資信心的謹慎態度。
滙豐(台灣)國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢則透過新聞稿表示，台灣投資人在經歷市場普漲與財富累積後，投資態度已從盲目追高或極端保守，轉向「Risk-ready」。
滙豐2026年《全球富裕投資者簡報》涵蓋9993名年齡介於21至69歲的投資者。受訪者包括富裕投資者，（最低可投資資產為10萬美元）及高淨值投資者（最低可投資資產為200萬美元），調查期間為2026年1月6日至2月6日期，包含中國大陸、香港、印度、馬來西亞、墨西哥、新加坡、台灣、阿聯酋、英國及美國等10個市場。
