外勞人頭戶成打詐破口　跨部會聯防已凍結4000戶

近期網路上出現詐團招募新廣告，警方懷疑詐團與失聯移工聯手，誘惑移工離台前出售自己的帳戶與提款卡給詐騙集團「賺外快」，1個帳戶可獲得報酬3~4000元台幣，甚至高達上萬元。

面對外界批評外勞成為打詐破口，行政院打擊詐欺指揮中心已要求法務部、內政部、勞動部、金管會、個資籌備處等跨部會研商，並將系統聯結，由財團法人金融聯合徵信中心介接內政部移民署資料庫，取得外籍人士是否出境等在台狀況資訊，提供給金融機構參考，如果發現帳戶金流異常，被列為警示帳戶就可凍結，跨部會資訊聯防上路4個月已小有成效。

銀行局表示，各銀行除了可向聯徵中心查詢高風險的帳戶，加強審核身份與用途，銀行公會也訂了一些實務上的異常參考樣態，今年9月起銀行公會已開始控管、凍結疑似被詐團掌控的外勞帳戶，避免外籍人士銀行帳號被濫用。

外界先前質疑，如果外勞已出境，為何不能馬上凍結帳戶？銀行局官員則解釋，即使外勞離開台灣，出境後也可能再進來台灣，後續仍可能有金流服務，如果沒有正當理由，不能隨便凍結、圈存帳戶，必須有異常事實才能啟動凍結程序，以免往後產生糾紛。

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