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全台1200人資產共12兆 玉山董座：某大客戶資產超越玉山金
【記者林巧雁／台北報導】玉山銀行今日與KPMG安侯建業會計師事務所發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，為國內高資產客戶最大調查，預估2026年台灣資產規模逾1億元的顧客將成長至12.4萬人，合計掌握高達46.1兆元財富。資產超過30億的富豪平均資產百億、1200多人，佔高資產客群1%，掌握46兆中12兆、26%。
玉山金控董事長黃男州透露：「有顧客7～8年股價不到10塊，現在資產6、7千億，已經比玉山市值還大！」他笑說玉山進步太慢，5年前多少科技股股價才20幾塊，現在股價已經超過千元。
他揭露5年前高資產超過30億的客戶才300人，現在已成長4倍，平均資產大約100億元，分成三種，一是創業的企業家、二是科技新貴，不是老闆，靠股票現在也變成高資產大戶。三是「田橋仔」，繼承家中不動產而致富。
玉山以「家業傳承」為主題，深入探討全球經濟震盪、地緣政治風險與稅務環境變化下，台灣高資產顧客的財富管理現況、資產配置策略與家族傳承需求，並歸納出4大發展趨勢：跨境增值、主動傳承、跨代賦權與對家族治理的重視。
在全球政經不確定性升高下，逾7成高資產顧客已布局境外資產配置，反映出對風險規避與資產保值的需求。
本次調查發現 85% 高資產顧客已進行或準備啟動傳承規劃，對財富的觀念已從「被動繼承」轉向「主動傳承」；同時也對下一代的財富管理與保全能力仍有擔憂。
面對資產規模擴大與家族結構日益複雜，高資產顧客對傳承的需求愈趨多元，除股權架構設計、保險及信託等財富傳承工具，從單一走向多元化整合外，更需要結合家族治理制度，協助延續家族凝聚力、共識及價值觀等無形資產。
黃男州說，對於高資產客而言，只有財產透過王朝信託機制，才能把真的家族精神傳承出去，不然要是遇到一個敗家子，企業經營就沒了。
KPMG Taiwan執行副總陳世雄指出，近年來「家族辦公室」漸受高資產顧客重視且詢問度增加；調查結果顯示逾6成高資產顧客不排斥或規劃採用家族辦公室。
金管會已將「家族辦公室」納入亞洲資產管理中心重點政策之一，玉山銀執行長許美麗表示，玉山銀行、玉山證券、玉山投信打造「主動式顧問諮詢模式」、「一站式整合服務」、「建立家族永續溝通平台」三大特色的家族辦公室服務，協助顧客從財富管理走向家族治理，建構跨世代的永續傳承。
