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導入被害者樣態分析
國泰世華銀行今天發布新聞稿表示，積極響應政府打擊詐欺犯罪政策，以整合性防詐思維持續深化「國泰盾」全方位防詐策略，透過數據科技、人員培力及跨域聯防等多重機制，強化民眾資產安全。
國泰世華銀行指出，與內政部警政署刑事警察局合作，首度將防詐機制延伸至「被害者樣態」行為分析，並率先於ATM導入「情境式選擇題」，拓展科技防詐應用場景，並結合科技創新與行員專業判斷，致力提升防詐效能，為民眾資產安全層層把關。
在科技防詐方面，國泰世華銀行指出，持續深化AI與數據應用，除運用「聯合學習」技術推動「金融盾」專案，在各金融機構不交換個資前提下，協作訓練防詐AI模型，也參與成為「金融阻詐聯防平台」先導機構，結合行內偵測與跨行查詢機制，加強異常帳戶辨識能力。
國泰世華進一步說明，今年深化與刑事局合作，導入偵辦詐騙案件數據與犯罪樣態，將防詐視角由異常交易偵測延伸至潛在「被害者」辨識，透過觀察客戶資金流向及使用行為變化，強化辨識異常金流能力，建構具即時辨識與動態演進能力的科技防禦體系。
另外防詐措施也擴大至交易前端，國泰世華銀行指出，今年攜手刑事局率先於ATM導入「情境式選擇題」，並結合AI影像遮蔽物偵測及彈窗提醒等機制，透過情境引導與即時示警，協助民眾在交易過程中辨識潛在詐騙風險，降低受騙匯款的可能性。
國泰世華也指出，同步升級帳戶安全管理，自今年9月起優化存款帳戶開戶審查流程，從開戶源頭加強身分確認與風險辨識；針對久未往來存款帳戶，將依風險管理原則採行加強控管措施。
在ATM交易安全方面，未來也將依實際交易情形及風險樣態持續精進交易安全機制，降低帳戶遭不當利用及異常資金快速移轉的可能性，為客戶資產安全增添多重保障。
