合庫銀此新規完全比照台銀與土銀，至於其他各家公股銀對於公司戶或籌備處開戶規定不一，有些設定資本額篩選，比如兆豐對籌備處沒特別規定，但新公司資本額若100萬以下，往來未達半年，開戶須實地查核；華銀則要求資本30萬以下、彰銀資本20萬以下就要實地訪查，一銀也同樣要求有往來半年的紀錄。民營銀行如玉山銀、北富銀等，對公司戶審核也轉趨謹慎保守。
合庫銀表示，對於想開公司的人，提供半年金流應該沒太大問題，比如現在很流行社區團購店，一開始可能都是從個人帳戶開始，金額變大後才想成立公司，半年內平均餘額25萬元不是每月都要達到，是以半年為基礎計算，也許最初幾個月只有5萬，之後有人投資、金額變大，整個半年下來每月平均25萬即可。
合庫銀表示，近年來詐騙集團常藉由虛設公司、行號申請開立帳戶，作為收受及移轉不法資金工具，人頭戶也從個人戶轉為詐騙公司戶。為強化帳戶風險管理，自2026年9月1日起，設立籌備處，或設立未滿半年且資本額50萬元（含）以下之公司、行號，其負責人須先與合庫有存款業務（不含數位存款）往來達6個月以上，且最近6個月平均存款餘額達新台幣25萬元，並具有實質且合理之交易往來紀錄，才得申請開立相關帳戶。
合庫銀指出，虛設的公司可能詐騙民眾假買賣交易、訂購商品入金，為預防詐騙，非自然人（含籌備處）申請開立存款帳戶時，除依相關法令規定辦理客戶審查（KYC）及實質受益人身分確認作業外，也將綜合評估開戶目的、營業規模、資金用途及業務往來合理性等事項；如果認為有必要，還將進一步辦理實地訪查或其他查核程序，完成審查後才能受理開戶，以有效防杜人頭帳戶、虛設公司、行號及其他異常開戶情形。
過去詐騙集團愛買個人的人頭戶從事非法行為，逐漸又延伸買人頭來設立假公司詐騙。面對詐騙犯罪手法持續翻新及不法集團利用人頭帳戶從事詐欺、洗錢等犯罪活動，合作金庫銀行除持續遵循洗錢防制法及相關法令規範，落實客戶身分確認及風險管理措施外，自9月1日起實施新台幣存款帳戶開戶強化審查機制，以提升存款帳戶管理效能，降低金融犯罪風險，全力守護客戶財產安全。
