查詢前應充分告知並經客戶同意
金管會證期局副局長黃厚銘今天在例行記者會說明，個別自然人與券商往來的授信額度達新台幣3億元或證券商淨值1%、取其高者，經清楚告知客戶並經同意後，可查詢客戶在銀行包含不動產、動產、企業投資、週轉金等4類借款餘額。
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借錢投資理財、銀行可查券商借貸餘額
銀行業部分，銀行局副局長張嘉魁說明，從10/31起，銀行在新承作個人貸款案件時，若客戶的資金用途屬於「投資理財」，就要事先告知並取得客戶同意後查詢，而可查詢券商的資料包含融資融券、證券業務借貸、有價證券借貸、不限用途款項借貸4類的餘額。
不過，張嘉魁也強調，查詢到的券商資料僅為參考資料，銀行仍會依據授信5P原則綜合評估借款人的信用狀況，即借款戶（people）、資金用途（purpose）、償還來源（payment）、債權保障（protection）及未來展望（perspective）。
媒體關心跨業資料查詢的邊界不一致，即銀行聯徵為月資料、券商是每日資料。黃厚銘說明，證交所蒐集的是最新的每日資料，券商也有衡量過資料更新頻率，屬風險可控，繼續依照現行頻率查詢，並最快11/2首個營業日適用。
