廣告
台男澳門賭場10天狂刷1900萬！竟是博弈集團跨境洗錢330億手法 刑事局逮20人
【記者曾伯愷／台北報導】刑事局破獲一起跨境賭場洗錢330億元案件，從事旅遊業的廖姓主嫌涉嫌和從事建材商的周姓男子共謀，將九州等線上博弈網站的營利，透過第三方支付匯入多間空殼公司，再找人申辦信用卡擔任刷卡手，集團先將溢繳信用卡費匯到刷卡手的帳戶，刷手再到澳門地區賭場刷卡購買鉅額博弈籌碼換成現金，完成境外洗錢。其中一名李姓刷卡手短短10天內刷卡1900萬元，不只協助集團洗錢，還賺到信用卡紅利、和賭場免費機票住宿。
刑事局去年發動4波搜索，逮捕主嫌廖男等20人，雲林地檢署今偵結全案，依《洗錢防制法》等罪起訴廖男等20人。
境外賭場籌碼換現金洗錢
刑事局表示，主嫌廖男（31歲）自稱從事旅遊業，與從事建材商的周男（31歲）共謀，涉嫌將線上博弈網站的營利，以第三方支付方式先匯入多家空殼公司，透過通訊軟體line群，找來特定人士申辦信用卡擔任刷卡手，集團先將款項匯集至刷手帳戶提供溢繳卡費，刷卡手再到澳門地區賭場刷卡購買鉅額博弈籌碼，轉換成現金，或是以轉帳方式完成境外洗錢。
刷卡手可獲取1.5%現金回饋
刷卡手除可藉由信用卡紅利、及賭場紅利點數換取免費住宿及機票外，還可獲取單筆刷卡金最多1.5%現金回饋。其中一名李姓（35歲）刷卡手10天內共刷卡1900萬，不法獲利豐厚。
多家三方支付空殼公司帳戶金流異常
刑事局去年分析165反詐騙系統平臺資料庫，發現有九州等博弈公司、甚至小額詐騙款項匯入特定人員帳戶，更發現有多家三方支付空殼公司詐戶金流異常，追查發現集團透過第三方支付將溢繳卡費匯到刷卡手帳戶內，藉以讓刷卡手親至澳門地區賭場刷卡購買鉅額博弈籌碼，換成現金完成跨境洗錢，初估洗錢金額達330億元台幣。
刑事局去年發動4波搜索
刑事局去年下半年會同雙北、桃園、臺中、彰化、高雄等地警方發動4波搜索，逮捕主嫌廖男、周男等20人，查扣涉案銀行帳戶2億3095萬元、價值台幣約262多萬的外幣現金，以及信用卡等相關證據，帶回查辦，警詢後依《洗錢防制法》送辦，法院裁定張、周等6嫌收押，其餘20到100萬不等交保。
銀行加強管控信用卡溢繳情形
警方指出，近年破獲多起詐團利用信用卡溢繳（Overpayment）方式進行詐騙，所謂溢繳是指繳納款項超過實際應付金額，常見於信用卡多繳、稅款或規費重複繳納。溢繳款會留在帳戶中折抵後續消費，也可聯繫銀行客服申請匯回（部分需手續費），或因重複繳納申請退稅，但信用卡溢繳不會增加信用評分。
為了防範詐騙集團利用「信用卡溢繳」機制進行洗錢或規避金流監測，金管會與銀行公會達成共識，自今年1月1日起，銀行將針對「異常溢繳行為」加強控管。若持卡人溢繳金額過多或行為異常，銀行有權視為「高風險帳戶」，會採取暫停信用卡部分功能、限制或拒絕交易授權、保留刷卡授權的權利。
刑事警察局提醒，政府為阻斷犯罪金流，已多次修正洗錢防制法，全面防堵洗錢樣態，民眾切勿貪圖小利，賺取小額利差或回饋點數，而接受來路不明的資金，都可能淪為洗錢共犯，面臨刑事責任及鉅額罰金，得不償失。警方將持續掃蕩洗錢管道，精進科技偵查能量，結合國際司法機關合作，全力保護民眾財產安全，維護良好治安環境。
