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合庫銀理財講座招攬缺失 金管會罰80萬
出版時間：2025/10/28 20:31
(更新時間：2025/10/28 20:47)
【記者林巧雁／台北報導】金管會今對合庫銀保單招攬缺失，未充分說明特定金融商品，違反保險法，處以台幣80萬元罰鍰。
合庫銀辦理2023年及2024年9場理財講座內容，有未留存向客戶說明之相關文件、講座主題與實際課程內容不符，未能確認講座主題內容真實性，及活動內容有推介特定金融商品之情事。
此外，合庫銀對保險公司照會涉異常招攬案件，未建立異常招攬態樣管理機制之情事，如：保險公司照會「要保人法定代理人表示當初去存錢，不知道投保保單」、「保戶表示只是存定存，非購買保險商品」或「要保人表示收到保單後發現和服務人員一開始提供的試算表第2年就回本不一樣」等，未進一步瞭解招攬過程及加強管理，以防範業務員未充分說明金融商品的重要內容。
合庫銀表示，已採取相關改善內控措施，例如強化理財講座及保險客說會之控管機制、照會涉異常招攬案件之檢核管理功能等，將持續精進內控內稽查核，提升保險業務品質。
