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太子詐團在台狂掃豪宅成洗防破口 房仲業者指「億來億去」易被當洗錢工具
出版時間：2025/10/22 18:50
【記者林巧雁／台北報導】柬埔寨太子集團（Prince Group）陸籍創辦人陳志，在柬埔寨詐欺犯案被美國列入制裁清單，他不僅在台灣高調買11間豪宅洗錢，又被內部人A走9億「黑吃黑」，不禁也讓外界質疑，台灣在洗錢防制上是否出現漏洞？對此，金管會表示，已掌握相關資訊，針對個案申報洗錢防制法，因為洗防法有要求保密，檢調已在調查中，不便說明。
隨著太子集團遭美國起訴，台灣也有9家公司與陳志相關被列入制裁名單，其中聯凡、聯凡貳、睿督、博居、博居貳、澄碩、邁羽、鳴灣等8公司更在2019年密集以每坪190萬至220萬買進和平大苑豪宅11戶，等於一口氣砸逾38億狂掃豪宅，因為代表人都是同一人，當時就引發市場議論，究竟誰有這麼大的手筆，甚至有人質疑是中資繞道來台炒房，如今答案揭曉，竟是詐騙集團透過僑外資身分，來台買豪宅洗錢。
太子集團在香港也用同樣的手法進行洗錢，《香港01》10月22日披露，陳志利用香港洗錢的時間線長達9年，多次以山頂豪宅別墅抵押借款，且每次都在短短幾個月後全數歸還，手法極不尋常，據了解，陳志利用香港洗錢的時間長達9年，手法為先買豪宅再控制上市公司，目前在香港還擁有價值港幣43億元（約170億元台幣）的房產。
豪宅資金去化快、容易被當洗錢工具
住商不動產企劃研究室執行總監徐佳馨說，豪宅的特色是資金去化很快，「億來億去」，因此很容易被當作洗錢的工具。以實際操作手法來看，匯進銀行的資金會先轉過一層，比如先去買股票或是虛擬貨幣，因為銀行超過50萬元的大額匯款都會詢問，資金來源就可以跟銀行解釋，金流是投資所得「不算洗錢」，公司操作上，則可以向銀行貸款分期還，但也不會20年才還，可能2~3年就還款。
銀行業者表示，若外資公司經過登記核准，銀行依據公司登記提供的資本額等項目，給予開戶也算合理，檢調要求可疑資金須回報，銀行也都有遵循，不過，如果僑外資以購置豪宅洗黑錢真的很難防範，就連本國人買豪宅也有一些非真正需求目的，而是把它當作洗錢工作，更何況是僑外資更難查核。
僑外資匯入款項若有合理原因銀行不會過問太多
至於台灣太子不動產投資公司前負責人張剛耀受託在台管理9公司，3個月內盜走其中4公司逾9億元公款，且多次單筆轉匯金額高達上千萬美元，遭台北地檢署發布通緝。
銀行主管說，理論上，僑外資公司的資金來源，多是由國外自備資金匯進來，或由其他銀行匯入，如果直接以現金存入，銀行通常都會詢問，但只要僑外資有合理的理由，銀行也不會過問太多。
某銀行高階主管說，如果企業不貸款，不太可能要求提供公司內部資訊，而且若不借款，也沒有更多文件可讓銀行判斷，比較難取得公司更多詳細的資料。
對於詐團拿現金買豪宅、辦公室，雖然事後來看應該是藉此消化詐騙資金，透過買房消化，把錢洗乾淨，不過，銀行主管認為，如果一開始就拿到公司大小章轉帳匯款，代表取得公司的匯款權利，銀行雖會詢問一些問題，若有合理的說明，銀行一般都不太可能阻擋。
