獨家｜台灣淪太子集團洗錢天堂！政府打詐1年成效曝　詐騙排行榜洗牌

【記者林志青／台北報導】柬埔寨太子集團控股公司因從事跨國詐騙，今年10月遭美國起訴制裁，意外揭露太子集團將台灣當成洗錢天堂，不只狂買豪宅、跑車、遊艇，還在台從事博弈網站開發，引發震驚，檢警發動多波搜索、約談，查扣集團在台相關資產，全力追查共犯。另一方面，針對國內詐騙猖獗，內政部於2024年8月30日推出 「打詐儀錶板」，每天公布最新詐騙案件受理數及財產損失金額，並陸續推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」、及打詐新四法的制定與修正，詐欺犯罪受理數及財損數在過去16個月呈現下降趨勢，詐騙手法也出現變化。

根據打詐儀表板統計，今年1到11月的詐騙件數排行，「網路購物詐騙」已超越「假投資詐騙」成為第一名，不過從財損金額排行來看，仍是「假投資詐騙」最高。

柬國「太子集團」遭美英起訴制裁　台9公司、3女列制裁名單

美國司法部今年10月14日公布紐約聯邦法院起訴書，內容指控「太子集團控股」創辦人兼負責人陳志(37歲)涉從事電匯詐欺，並以囚虐手段逼迫「豬仔」從事加密貨幣投資詐騙、洗錢。美方對太子集團146個目標實施制裁，包括陳志、財務總監李添(38歲)，以及9家在台登記公司、3名協助陳志在帛琉洗錢的台女黃婕、施亭宇、王蕾絢。

北檢4波搜索扣11豪宅、34豪車　台成洗錢、博弈據點

太子集團隨後被發現，早在2016年就來台，以貝里斯商僑外資名義，於101租下2層樓當辦公室，設立天旭國際科技公司，由人資長辜淑雯在台招募工程師、企劃等人員，開發線上博弈程式；2019年間，再設立台灣太子不動產公司，宣稱看好台灣經濟潛力，引進柬埔寨房產物件供投資，沒想到暗地裡卻購入11戶「和平大苑」豪宅，登記在睿督等8間空殼公司名下，同時購買車位、超跑藏放，隱匿不法所得，將台灣當成洗錢、博弈據點。

此外，太子集團還利用香港公司名義買下4艘遊艇，曾停泊台灣，透過在台公司「逸先科技」、「玄古管理顧問」管理遊艇，疑也藉此洗錢。

台北地檢署分案偵辦，先後發動4波搜索，已羈押在台操盤手、天旭國際人資長辜淑雯、前負責人王昱棠等8人，查扣太子集團在台資產、和平大苑11戶豪宅、車位48個及34輛豪車，另包括銀行帳戶60個，餘額2億3587萬餘元，案發後集團成員還協助脫產，全案被告已達31人。

連鎖火鍋店助洗錢　專案小組追犯案拼圖

檢警追查太子集團的贓款金流，另發現知名麻辣火鍋店「滿堂紅」總公司負責人利用旗下公司帳戶，涉及協助太子集團洗錢。

檢警目前偵辦太子集團犯罪區塊，包括太子集團在台洗錢、開發博弈、以及3台女在帛琉以開發渡假村名義，協助陳志洗錢，還有案發後集團成員助脫產、洗錢等4塊，專案小組持續深入追查中。

政府強力打詐逾1年　單月受理詐騙件數、財損金額均下滑

除了台灣淪洗錢天堂，詐騙猖獗也成問題，為此內政部從2024年8月30日推出 「打詐儀錶板」，揭露每天詐騙現況及最新手法。

刑事局表示，從去年8月到今年11月整體來看，全般詐欺犯罪的發生數與財損金額，已不再像過去一樣快速攀升，而呈現緩和下降趨勢，部分月份甚至有明顯下降的情形。

警方指出，「打詐儀錶板」去年8月剛上路時，當月受理2.1萬件詐欺案，財損高達138.2億元；今年11月受理1.3萬件詐欺案，財損金額為59.9億元，這代表雖然詐騙手法持續翻新、風險依然存在的情況下，整體防詐體系已開始對詐欺犯罪形成實質壓制效果。

政府打詐發揮效果　民眾識詐警覺性提高

深究其中可能原因，首先是政府防治詐騙發揮效果，從警政、金融、電信、網路平台到超商通路的聯防系統已連成一張網，讓詐騙從被害人接觸到贓款金流，越來越早被攔截下來。其次是金流阻斷與科技偵查強化，讓詐騙集團的資金流動難度大幅提高，詐團收錢變難、轉錢更難。最後則是民眾防詐警覺性明顯提升，愈來愈多民眾主動查證、即時通報，很多案件在還沒造成重大損失前就被擋下，這也直接反映在財損下降趨勢上。

詐欺手法洗牌　網路購物躍升第一

另外，去年到今年常見的詐欺手法也產生變化。去年8至12月的案件數以「假投資詐騙」 最多（2.2萬件，占24.2％）；但今年1至11月則以「網路購物詐騙」 躍升第1（3萬件，占比19%），假投資退居第2（2.7萬件，占比16.8%）。「假交友（投資）詐騙」由原本第4名（0.5萬件，占6.3%），上升為第3名（1.2萬件，占7.7%）。今年「假交友（徵婚）詐騙」首度進入第5名（0.8萬件，占5.4%）；反觀「假中獎通知詐騙」已退出前5名。

顯示近年持續強化防詐宣導、投資風險教育與金流攔阻措施下，高額財損的假投資雖仍居高位，但平均每月受理數出現下降；相對詐欺集團轉向滲透日常消費與人際互動的網路購物詐騙，門檻相對較低，但聚沙成塔的財損也不能忽視。

2024年8-12月及2025年1-11月詐欺案類件數排名比較

資料來源：刑事局

假投資詐騙金額居冠　假交友投資成長明顯

從財損金額觀察，去年8至12月「假投資詐騙」財損高達416.3億元，占比達66.1%；今年1至11月仍居首位，且金額續增至423.8億元，但占比下降至51.2%。最大變化則是「假交友（投資）詐騙」，財損由67.6億元（占10.7%）大幅攀升至144.3億元（占17.4%），成長幅度最為明顯。另外，「假檢警詐騙」的占比亦由7.5%上升至11.7%。

顯示高財損詐騙已逐漸集中在結合信任關係、權威與情感操控的詐騙話術類型。相較之下，「網路購物詐騙」雖案件數排名第一，但財損僅18.3億元，占2.2%，呈現量大、平均每次詐取金額低的特性。

2024年8-12月及2025年1-11月高發詐欺案類財損排名比較

資料來源：刑事局

新世代打詐綱領2.0上路周年

進一步檢視行政院去年11月推出的「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」，除原有「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」4大面向架構外，新增「防詐」，強化數位經濟產業治理，並以「運用AI防制、深化跨境合作、監管防詐產業、加強被害保護」為規劃亮點，希望達成「強化防詐意識、減少發生數、降低財損數」3大目標。

刑事局指出，165打詐儀表板的詐欺案件數與財損金額變化，顯示詐欺案件有逐步下降的趨勢；另外在跨部會協力合作下，綱領2.0版在「清源、堵源、斷源、懲源」四大面向的努力，確實對壓制詐欺犯罪發揮了初步效用。雖然已見初步成效，但「打詐」是一場與時俱進的長期抗戰，只要仍有民眾受害，警察機關及行政團隊，就還有努力的空間。

明年導入AI阻詐及查緝

對於明年展望，刑事局表示，「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」是為期2年（今至明年）的長期計畫，其中新增的「防詐」，強調數位治理及AI防詐，這也是明年規劃的一大重點，將著重在於科技治理，不論是前端阻詐或是後端查緝，均會規劃導入AI人工智慧，運用科技面對日新月異的詐騙手法及犯罪模式。

盼推ATM辨臉拒車手提款　統一作法齊防詐

今年有多家銀行，包括兆豐、永豐、中信及合庫在部分特定自動化服務區或ATM新增「AI臉部辨識系統」 ，讓戴口罩、安全帽及墨鏡的民眾無法進行提款。

刑事局表示，詐團利用車手前往ATM提領贓款，AI臉部辨識系統有助即時辨識異常行為、提前預警 ，盼擴大試點範圍以利成效評估，像是在「高風險據點」設置比較前後差異；另建議銀行間能研訂共同的「防詐功能門檻」 ，統一人臉偵測、行為辨識等。

尋找潛在被害人　成功阻詐6.2億元

刑事局近年更推動「潛在被害人查找計畫」，運用科技分析與資料交叉比對，針對疑似遭詐騙集團盯上的可能被害人，聯合地方警察機關進行即時勸阻。刑事局表示，該計劃從2023年6月28日著手進行，截至今年10月30日，共計查找10萬2105名潛在被害人，誘捕471名車手，成功攔阻詐騙款項高達6.2億餘元。在查找的這10萬餘人中，約有6成民眾意識到正在遭遇詐騙並停止匯款，成功避免損失擴大。

◎加入小知族，喝免費咖啡

⭐️ 即刻下載《知新聞》App！免費！