數發部嚴管第三方支付防洗錢　8家遭罰最高百萬、3家廢止

【記者蕭文康／台北報導】數發部今（27）日聯合行政院洗錢防制辦公室、法務部、台灣高等檢察署、金融監督管理委員會、法務部調查局洗錢防制處、法務部調查局新世代打擊詐欺督導中心及第三方支付服務業公會，共同舉辦記者會，數發部指已裁罰8家業者並廢止3家業者，未來將透過100%實質審查及現地查核、跨部會協力合作及情資分享、產業自律3方齊下，共同打擊詐騙、防制洗錢、促進產業發展，建立安全、透明、可信賴的第三方支付服務產業生態系統，讓民眾安心使用數位支付服務。

📌 本文摘要重點 (這是什麼?)

跨部會100%實質審查及現地查核　從源頭防堵犯罪集團

由於博弈犯罪集團取得數發部服務能量登錄資格，也就是說符合第三支付業的許可條件，成為第三方支付服務業者，或佯裝網路店家騙取第三方支付服務業者支付管道讓賭客入金，是第三方支付常見洗錢態樣，東窗事發後往往人去樓空，造成民眾財產損失，已成為不容忽視的社會問題。

數發部數產署署長林俊秀指出，第三方支付服務業者提供多元、便利的支付管道，促進微型電商蓬勃發展，博弈犯罪集團亦看重其多元、便利的支付管道便於賭客入金，進而鎖定第三方支付從事不法洗錢行為。

為杜絕此類不法洗錢行為，數發部成立後納管第三方支付服務業者，於112年7月創立服務能量登錄制度，確認實際提供第三方支付服務業者家數，更進一步於113年7月增訂洗錢防制法第6條，未通過能量登錄者不得提供第三方支付服務，將服務能量登錄制度由鼓勵制提升強度為類特許制，大幅提高產業進入門檻，有效防堵不肖業者混入。

廢止3家業者包括旺沛大、台灣里、匯通

數發部長林宜敬說明，自114年1月起，啟動全面性實質審查及現地查核機制，展現高強度管理決心。針對第三方支付服務業者，數發部邀集法務部調查局、財政部各區國稅局執行包含：能量登錄新申請審查、能量登錄展延期限審查及洗錢防制現地查核等多層次管理機制，迄今已至69家業者營業處所，辦理112場實質審查及現地查核，扣除例假日及國定假日天數，平均每週執行2-3場，顯示數發部聯合跨部會落實防制洗錢之高執行力度與決心。

查核過程中一旦發現業者有違規情事，已立即依法裁罰或廢止能量登錄資格，目前通過能量登錄業者總計53家，已裁罰8家業者（旺沛大、數字科技、台灣里、訊航、交流資服、樂播科技、數位鎏、統一數網）、廢止3家業者包括旺沛大、台灣里、匯通，裁罰金額總計273萬元，預計於114年11月底前完成100%查核覆蓋率，以防範並杜絕博弈犯罪集團取得能量登錄資格進入第三方支付服務產業或利用第三方支付服務業者進行不法洗錢行為。裁罰旺沛大數位股份有限公司新臺幣60萬元罰鍰。

數發部說明，裁罰數字科技股份有限公司新臺幣100萬元罰鍰；裁罰台灣里國際有限公司新臺幣30萬元罰鍰；裁罰訊航科技股份有限公司新臺幣20萬元罰鍰；裁罰交流資服股份有限公司新臺幣10萬元罰鍰；裁罰樂播科技股份有限公司新臺幣5萬元罰鍰；裁罰訊航科技股份有限公司新臺幣3萬元罰鍰（2度裁罰）；裁罰數位鎏股份有限公司新臺幣15萬元罰鍰；裁罰統一數網股份有限公司新臺幣30萬元罰鍰。

促成公會成立，建立產業自律機制

為進一步完備健全第三方支付服務產業鏈，數發部積極促成第三方支付服務業者成立中華民國第三方支付服務業商業同業公會，公會成立象徵第三方支付服務產業邁入新里程，透過凝聚會員宣示自律，並擔任業者與主管機關之間的溝通平台，未來更將致力於協助防制洗錢及打擊詐騙等政策順利落地，同時反映產業需求，形成正向循環。

完善管理機制，3方守護支付安全

因應第三方支付服務業為新興商業模式，數發部將持續與各部會及公會緊密合作，定期檢視相關法規政策，必要時進行滾動式修正。透過100%實質審查及現地查核、跨部會協力合作及情資分享、產業自律三方齊下，共同打擊詐騙、防制洗錢、促進產業發展，建立安全、透明、可信賴的第三方支付服務產業生態系統，讓民眾安心使用數位支付服務。

公會首要任務建立嚴格自律機制與政府攜手防堵犯罪

中華民國第三方支付服務業商業同業公會理事長劉士維今率領4大委員會主委及所屬公司董事長、總經理，出席數位發展部記者會，劉士維在會中強調，第三方支付產業在台灣數位經濟發展中扮演關鍵角色，協助無數中小企業突破傳統金流限制，促進電子商務蓬勃發展。然而，少數不肖業者與犯罪集團的不法行為，不僅損害產業形象，更影響廣大守法業者的權益。公會成立的首要任務，就是建立嚴格的自律機制，與政府攜手防堵犯罪，重建社會大眾對第三方支付產業的信心。

林宜敬：防制博弈洗錢不只是執法問題更是「全民信任工程」

林宜敬對公會的自律決心表示高度肯定，他認為「只有政府的力量是不夠的」，並指出「讓自律成為信任的基礎、讓誠信成為競爭力的一部分」是建立健全數位支付環境的關鍵。林宜敬特別強調，防制博弈洗錢不只是執法問題，更是「全民信任工程」的一部分，唯有政府、產業與社會3方攜手，才能真正打造乾淨、安全、公正的數位支付環境。

公會承諾4大自律措施

第三方支付公會承諾將落實4大自律措施，包括嚴格執行客戶盡職調查，確實核實客戶身份，對高風險客戶實施加強審查；新業務事前向數發部報備並取得同意，展現產業主動配合監管的決心；配合產業聯防平台，即時通報可疑交易，與政府機關分享情資；建立嚴格的特約商店審查機制，從源頭防堵博弈、兒少色情等不法網站入駐，發現異常立即調查處理。

劉士維說，公會自8月4日成立以來，已完成涵蓋防制洗錢、業務管理、消費者保護、資訊安全等面向的自律規範，共計5章62條，建立比法令更嚴格的自律標準。他進一步指出，這些自律措施不是口號，而是具體可執行的行動方案，公會風險委員會已建立會員交流平台，定期分享可疑交易態樣與防制經驗。我們的目標是讓每一位會員都成為防制洗錢的第一道防線，而不是犯罪集團可以利用的漏洞。

劉士維說，透過政府的有效監管與產業的主動自律，公會正在建立一個公私協力的典範模式，這個模式不僅能夠防堵犯罪、保護消費者權益，同時也能為守法業者創造公平競爭環境，促進產業健全發展，他承諾，公會將持續扮演政府與產業間的溝通橋樑，積極配合數發部及各主管機關政策，透過定期教育訓練、經驗分享、標準制定等方式，持續提升會員的專業能力與法遵意識。

談到未來展望，劉士維強調，公會將與數發部保持密切合作，建立定期溝通機制，即時反映產業實務需求，協助政策制定與法規調適。同時，公會也將持續完善自律規範，研訂服務品質與資訊安全標準，透過產業自律與公私協力，共同打造安全、透明、創新的第三方支付產業生態系統，讓民眾能夠安心使用第三方支付服務，享受數位經濟帶來的便利與效益。

什麼是「能量登錄」?

簡單來說：

能量登錄是數位部對第三方支付業者實施的官方登記制度，就像是業者的「營業許可證」。

正式說法：

根據《提供第三方支付服務之事業或人員洗錢防制及服務能量登錄辦法》，從事第三方支付服務的業者必須向數位發展部數位產業署完成登錄並經公告後，才能合法營運。

誰需要登錄： 

所有提供第三方支付服務的業者（代收代付、儲值、匯兌等）

為什麼要登錄：
- 確保業者具備服務能量
- 落實洗錢防制規範
- 保護消費者權益

明年起，能量登錄將成為強制入會條件。業者完成能量登錄後，必須在網站顯著位置公開「能量登錄證書」，供消費者查詢確認。

出版時間：1224

更新時間：1421（新增裁罰、廢止業者名單）

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