青安3.0新設定區域房價總價上限，排除豪宅，台北市3500萬、新竹與新北分別是 2500萬與2000萬。銀行主管說，以台北市為例，一般30坪的房子，平均單價至少要 100萬元左右，30坪加上車位大概就是3500萬元，符合一般新家庭的自住需求。
如果買到4、5千萬元以上，就已經接近豪宅等級了，自然不應該再給予補貼，這樣可避免像過去一樣，什麼人都可以來申請補貼，結果把政府資源拿去投機或投資股市。
年所得限制是個人200萬元以下，它是看個人，不是看家庭。所以如果夫妻兩個人，可能各自年所得低於200萬（合計400萬以下），都還是符合申請資格。
官股銀主管說，寬限期同樣維持5年沒變，其實申請寬限期的案件大約23%左右，大部分近8成的客戶根本不用申請到寬限期，所以這個限制其實影響不大。
利息補貼方面，這次有「落地機制」。前3年因為有政府補貼 1.5%、銀行補貼0.5%，利率非常優惠。滿3年後，每半年逐步降息調回正常水準，再過3年就完全回歸一般利率。銀行主管說，「這很合理，本來就不能一直無限期補貼下去。這些人在前3年享受優惠，之後利率慢慢調整，也是正常的。」
婚育家庭申貸額度提高到1500萬，要是中途離婚怎麼辦？公股銀指出，關鍵是在於「小孩」，只要有小孩存在，生育事實就在，即使夫妻離婚，1500萬元的額度與補貼應該還是不會收回。畢竟現在台灣最缺的就是生育率，有生小孩最重要。
建商會不會故意把原本3500萬的房子降到3490萬，以符合青安3.0貸款額度的上限？銀行高層說，這是一定會的，建商會去評估他們的成本與利潤，如果稍微降一點就能迎合市場買盤，他們會配合，但不會無限制亂降。建商目前的策略更多是「縮小坪數」，推出更多兩房、總價控在政策門檻內的產品，避免大坪數產品被歸類為豪宅而貸不到款。
房貸主管認為，青安3.0 本身不會直接影響「買氣」？金融機構認為，沒有人會單純為了一點利息補貼而去買一間幾千萬的房子，買房子的人通常是本來就有剛性需求，只是在選方案時，挑一個對自己最有利、最優惠的。現在的房市主要還是回歸剛性需求，雖然數據上移轉棟數看起來有增加，很多是之前預售屋現在陸續交屋。
事實上因為政府打房與央行管控，建商現在推案其實變得很保守，很多土建融案都變成都更或危老案。加上台積電等科技廠到處建廠、吸走大量勞工，缺工缺料非常嚴重，現在很多建案都延期交屋半年到1年以上。
最近這兩個月，新青安2.0的申貸量也看到申請案變多，因為3.0方案出來之前，大家不確定未來的政策會不會變嚴格、或者福利變差，所以出現一波「趕末班車」的效應。
公股銀私下老實說，不是那麼愛做新青安，賺得很少，但因為這是政策必須配合，希望等他們未來收入增加後，再轉化成財富管理客戶。另外，因為有「資本適足率（CAR）」的限制，銀行對於整體的房貸額度其實都控管得很嚴，雖然新青安有政策優先權，但還是必須通盤控管全行的放款額度。
