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太子集團涉「現金買11豪宅」洗錢！他吞9億匯鉅款 法務部揭銀行申報義務
出版時間：2025/10/21 16:53
【記者丁牧群／台北報導】「太子集團控股」（Prince Group）中國大陸籍創辦人兼董事長陳志涉嫌在柬埔寨搞詐欺、洗錢，遭美方起訴，隱身台灣豪宅「和平大苑」的9公司也遭美方制裁，陳志還被發現於7個月內用現金在台灣買下11間豪宅，涉嫌洗錢，台北地檢署本月15日已分案偵辦。此外，台灣太子不動產投資公司前負責人張剛耀受託在台管理9公司，卻在短短3個月內盜走其中4公司逾9億元公款，且多次單筆轉匯金額高達美金上千萬元，遭台北地檢署發布通緝。
針對陳志、張剛耀可於短時間內買下多間豪宅、透過金融機構匯出鉅額款項，我國的洗錢防制是否有漏洞？不過，法務部否認相關法規有漏洞疑慮，並指出金融機構對於50萬元以上資金進出交易、可疑金流，均有義務向調查局申報。
逾50萬元資金進出交易 金融機構須向調查局申報
法務部發言人、常務次長黃謀信今表示，依據《洗錢防制法》、《金融機構防制洗錢辦法》規定，金融機構及指定的非金融事業或人員(例如銀樓業、地政士、不動產經紀)，對於50萬元以上的資金進出交易，應向法務部調查局申報，稱為「大額申報」。
可疑金流也應申報
另一種是「可疑申報」，若金融機構發現有疑似洗錢或財產來源不明的金流，不論交易有無完成，都應向法務部調查局申報。黃謀信舉例，如果有人陸續多次匯款，金額都是49萬元，疑似規避50萬元的申報門檻，這樣的金流是可疑的，金融機構應視情況裁量並申報。
若違反以上申報規定，主管機關可對金融機構罰鍰50萬元以上1000萬元以下；指定之非金融事業或人員未依規定申報，可處5萬元以上500萬元以下罰鍰，均得按次處罰。
私人現金買房等金流 法律未規定申報義務
至於以一般私人間之現金買賣房屋的情況，黃謀信表示，由於《洗錢防制法》沒有對此類之「私人」課以申報義務，假設民眾未透過有申報義務之特定人(例如地政士)，而是直接以現金交易買賣不動產，而賣方收取款項後，也沒存入金融機構或轉匯，這種情況下，洗錢防制單位就難以察覺，不過，這不應視為洗錢防制漏洞，而是法律並沒有對此類私人之間的現金金流課以申報義務，針對私人間現金金流部分，目前暫無修法考量。
黃謀信強調，縱使是私人之間的交易，如果知悉對方的金錢來源是特定犯罪所得，或者使用自己特定犯罪所得與他人進行交易，依據《洗錢防制法》，可能也會構成洗錢罪。
陳志設立太子集團詐騙 遭美方沒收150億美元
現年37歲的陳志是中國福建省人，2014年取得柬埔寨國籍，隔年成立太子集團（Prince Group），業務包括房地產開發、金融和消費者服務，他透過鉅額捐贈獲頒相當於柬埔寨貴族身份的「Neak Oknha」最高榮譽，並曾擔任柬國執政黨人民黨（CPP）主席洪森及洪森之子、現任柬國總理洪馬內的高級顧問，
陳志被美國檢方指控涉及跨國網路詐騙和洗錢，遭沒收犯罪所得現值約150億美元（約4598億台幣）的12萬7271枚比特幣，是美國司法部史上規模最大的沒收行動。
美國檢方指控，太子集團在陳志指揮下，於柬埔寨多地建造並經營至少10個詐騙場所。犯罪集團透過網路接觸不知情的受害者，誘騙他們轉移加密貨幣，聲稱這些資金將用於投資以賺取利潤。同時，太子集團還運用複雜的加密貨幣洗錢手法，掩蓋集團詐騙所得資金的來源。
陳志遭美方制裁的在台9公司，包括聯凡、聯凡貳、睿督、博居、博居貳、澄碩、邁羽、鳴灣、台灣太子不動產投資股份有限公司。除了太子不動產投資股份有限公司位於和平東路巷弄、現任代表人為陳秀玲(CHEN XIULING )，其他8間現任代表人全為林忠良(LIM ZHONGLIANG )，且都位於豪宅「和平大苑」。沒想到公司竟爆發遭在台前任負責人張剛耀捲款。
張剛耀侵吞4公司9億潛逃
台灣太子不動產投資有限公司為太子集團2019年來台成立，張剛耀(TEO KANG YEOW CLIFF)則是新加坡母公司之託擔任集團在台負責人，張男當時受訪宣稱看好台灣經濟潛力，因此和東南亞的投資控股集團明睿集團引進柬埔寨房產物件給台灣，在台推出柬埔寨的商辦住宅及休閒渡假村，不僅入門價便宜，粗估租金報酬率可達6%。如今看來疑為詐騙起手式。
張剛耀被澄碩、邁羽、睿督、博居4公司指控，委任明睿國際商務公司負責人林泰榕，保管該集團在台的澄碩、邁羽、睿督、博居4公司大小章，但張男於2020年11月到2021年2月間，指示林泰榕提供4公司印章，到元大銀行臨櫃匯款，將4公司於元大的所有存款轉匯到張剛耀私人帳戶、柬埔寨個人帳戶，2020年11月16日，匯出澄碩公司帳戶內的美金1100萬、2020年11月20日，匯出邁羽公司的美金1000萬元，睿督公司於2021年1月20日匯出美金400萬元和台幣6793萬元、2021年2月匯出博居公司的美金151萬元。
4間公司的新加坡母公司2022年8月發現後，怒對張剛耀、林泰榕提起刑事侵占告訴，另提民事訴訟，向2人追討遭吞款項，台北地院去年8月判張剛耀、林泰榕要連帶給付4公司9億元，但張男、林男挨告侵占後落跑，先前已遭台北地檢署發布通緝。
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