調查發現高資產傳承規劃僅3.7%完成
保誠人壽今天攜手勤業眾信共同發布《台灣高資產家庭財富傳承白皮書：從家族對話到傳承規劃》。報告指出，92.3%的受訪者具財富傳承需求，其中逾7成（74.1%）高資產傳承者已著手規劃財富傳承，但真正完成整體傳承規劃者僅3.7%。
王慰慈表示，隨著台灣財富累積、人口結構轉變與企業主世代交替，客戶的需求也從保障與資產配置，延伸至家庭溝通、風險管理與跨世代傳承，保險服務也隨之進化轉型。保誠人壽希望能把複雜留給自己，簡單留給客戶，讓客戶的選擇更簡單、規劃更清楚，決定也能更明快。
王慰慈強調，保險服務也必須精益求精，從提供商品進一步走向整合需求與專業規劃。
財富傳承「人」為核心
勤業眾信家族辦公室服務負責人王瑞鴻表示，財富傳承涉及不同資產類型及相關規範，而關鍵不只是資產如何分配，更在於家族成員能否建立共識。他說，家族財富傳承的核心就是「人」，越早盤點資產狀況與傳承需求，越有助於掌握不同安排可能產生的影響。
王瑞鴻建議，高資產家庭及早釐清傳承目標，並與家族成員充分溝通，從整體架構評估適合的傳承方式，而非僅著眼節稅或單一工具，並適時尋求稅務、法律及金融等專業協助，在符合法令的前提下，建立長期穩健的傳承安排。
看見「上一代難決定、下一代難開口」難點
保誠人壽客戶暨行銷長陳苒芊則分享，根據報告兩代面對的傳承難題各有不同，有35%的傳承者尚未決定傳承方式與對象，包含不清楚稅賦規定、需求複雜等；另外有55.9%的繼承者不知道如何與長輩開啟財富傳承話題，讓問題處於「上一代難決定、下一代難開口」的狀態。
陳苒芊也提到，調查中有59.8%的高資產客戶認為稅賦計算與法律是傳承規劃的關鍵，並依序為45.3%的選擇適合的傳承工具、40.2%了解傳承工具，與20.5%的釐清傳承目標。另外也發現，銀行財管仍是這群客戶最主要的規劃管道，並依序為自行規劃（27.4%）、會計師事務所（21.4%）、律師（17.1%），與壽險公司的14.5%。
保誠人壽補充，調查對象為可投資資產達3500萬以上者、有效樣本為117份，調查期間為今年7/6至7/21。其中，家庭特徵以60歲至69歲為最大年齡群，且多數有子女。
